你的名字是XXX嗎？

身份證號是XXX對嗎？

“你是不是借貸平臺(tái)辦理過貸款？現(xiàn)在政策有變

不注銷會(huì)影響征信，將來買房買車就難了

請你配合我們辦理一下注銷”

 案情回顧

9日，家住臨西三路與金雀山路交匯處的劉女士就接到了一個(gè)陌生電話。電話中，對方準(zhǔn)確地說出了劉女士的姓名和身份證號，問她是不是之前在網(wǎng)貸平臺(tái)借過款，劉女士表示借過，對方稱按照國家政策，之前的借貸信息存在安全風(fēng)險(xiǎn)，要求劉女士立即把賬戶注銷，否則會(huì)影響個(gè)人征信，并給李女士推薦了一個(gè)QQ賬號。

劉女士沒想那么多，便添加了對方推薦的QQ，打開了對方發(fā)來的語音和視頻。對方讓劉女士下載多個(gè)借款平臺(tái)，并進(jìn)行注冊貸款，聲稱需要把錢轉(zhuǎn)給他“走流水賬”。為了能順利把賬戶注銷，劉女士選擇了相信，在這些平臺(tái)借款共計(jì)77000元，還有自己的5000元，都轉(zhuǎn)給了對方。

正當(dāng)頭腦發(fā)熱的她繼續(xù)要向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬時(shí)，被出現(xiàn)的同學(xué)及時(shí)制止，立馬來派出所報(bào)了案。

讓我們來看另一起利用轉(zhuǎn)賬進(jìn)行的詐騙
 案情回顧

9日下午6時(shí)，趙女士來到派出所報(bào)警稱自己被騙了。

事情是這樣的。

有個(gè)人想在趙女士經(jīng)營的店鋪里下單購買200件貨物，在商談過程中，對方表示希望趙女士能幫助其“賺差價(jià)”，他先轉(zhuǎn)給趙女士3000元再由趙女士轉(zhuǎn)回，由此形成一個(gè)表面上的交易記錄，之后他再下單，比如貨物2000元，他就可以獲得1000元的差價(jià)。

由于這種“賺差價(jià)”的事比較常見，也想多賣點(diǎn)貨，趙女士放松了警惕。在告知了母親的銀行卡號后，不一會(huì)對方就發(fā)來了一張農(nóng)業(yè)銀行的轉(zhuǎn)賬記錄，母親也說收到了轉(zhuǎn)賬記錄，于是趙女士就通過手機(jī)銀行將3000元轉(zhuǎn)回給了對方。在趙女士讓對方下單時(shí)，對方又提出追加2500件貨物，希望按照之前的方式再互轉(zhuǎn)10200元一起下單。

這時(shí)，母親卻突然稱對方轉(zhuǎn)的3000元無法提出，趙女士恍然大悟，意識到自己被騙了。

防騙小貼士

1、接到以注銷額度、關(guān)閉賬戶、涉嫌洗錢、安全賬戶為理由的電話，很可能是詐騙；接到電話后，可先主動(dòng)聯(lián)系平臺(tái)官方客服，詢問是否有此事，以及官方注銷流程；

2、要注意保護(hù)個(gè)人信息，不要隨便泄露自己的銀行卡號、身份證號碼等信息，以防騙子利用軟件生成虛假轉(zhuǎn)賬單實(shí)施詐騙。此外，在第三方支付平臺(tái)進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬時(shí)，可以設(shè)置延遲到賬，為追回?fù)p失爭取時(shí)間。

3、“遭遇詐騙一定要及時(shí)報(bào)案！”警方特別提醒，一方面，越早報(bào)案越有利于實(shí)現(xiàn)緊急止付和快速凍結(jié)，最大程度減少財(cái)產(chǎn)損失；另一方面，也有助于警方快速掌握案情，為打擊電信詐騙犯罪活動(dòng)贏得主動(dòng)權(quán)。