中國“撿錢”時(shí)代已來: 不想再窮, 試試猶太人“賣燒餅式”思維
一個(gè)賣燒餅的故事
有一個(gè)市場，有兩個(gè)人在賣燒餅，有且只有兩個(gè)人，我們稱他們?yōu)闊灱住炓摇?/p>
他們的燒餅價(jià)格沒有物價(jià)局監(jiān)管，他們每個(gè)燒餅賣一元錢就可以保本(包括他們的勞動(dòng)力價(jià)值)，并且他們的燒餅數(shù)量一樣多。
這段時(shí)間，他們生意很不好，一個(gè)買燒餅的人都沒有，甲說：“好無聊”，乙說：“我也好無聊”，此時(shí)看故事的你們也說：好無聊。
這個(gè)時(shí)候的市場，我們就稱之為不活躍!
為了讓大家不無聊，甲乙決定玩一個(gè)游戲。于是，真正的故事開始了。
甲花一元錢買乙一個(gè)燒餅，乙也花一元錢買甲一個(gè)燒餅，現(xiàn)金交付。
甲再花兩元錢買乙一個(gè)燒餅，乙也花兩元錢買甲一個(gè)燒餅，現(xiàn)金交付。
甲再花三元錢買乙一個(gè)燒餅，乙也花三元錢買甲一個(gè)燒餅，現(xiàn)金交付。
……
于是在整個(gè)市場的人看來(包括看故事的你)燒餅的價(jià)格飛漲，不一會兒就漲到了每個(gè)燒餅60元。但只要甲和乙手上的燒餅數(shù)一樣，那么誰都沒有賺錢，誰也沒有虧錢，但是他們重估以后的資產(chǎn)“增值”了!甲乙擁有高出過去很多倍的“財(cái)富”，他們身價(jià)提高了很多，“市值”增加了很多。
這個(gè)時(shí)候有路人丙，一個(gè)小時(shí)前路過的時(shí)候知道燒餅是一元一個(gè)，現(xiàn)在發(fā)現(xiàn)是60元一個(gè)，他很驚訝。
一個(gè)小時(shí)后，路人丙發(fā)現(xiàn)燒餅已經(jīng)是100元一個(gè)，他更驚訝了。
又過了一個(gè)小時(shí)，路人丙發(fā)現(xiàn)燒餅已經(jīng)是120元一個(gè)了，他毫不猶豫地買了一個(gè)，因?yàn)樗莻€(gè)投資兼投機(jī)家，他確信燒餅價(jià)格還會漲，價(jià)格上還有上升空間，并且有人給出了超過200元的“目標(biāo)價(jià)”。在股票市場中，路人丙就是股民，給出目標(biāo)價(jià)的人被稱作研究員。
在燒餅甲、燒餅乙和路人丙“賺錢”的示范效應(yīng)下，接下來的買燒餅的路人越來越多，參與買賣的人也越來越多，燒餅價(jià)格節(jié)節(jié)攀升，所有的人都非常高興，但是很奇怪：所有人都沒有虧錢。
這個(gè)時(shí)候，你可以想見，甲和乙誰手上的燒餅少，即誰的資產(chǎn)少，誰就真正的賺錢了。參與購買的人，誰手上沒燒餅了，誰就真正賺錢了!而且賣了的人都很后悔——因?yàn)闊瀮r(jià)格還在飛快地漲。
逆勢操作是失敗的開始。
不應(yīng)該對抗市場，或嘗試擊敗他。 沒有必要比市場精明。趨勢來時(shí)，應(yīng)之，隨之。無趨勢時(shí)，觀之，靜之。等待趨勢最終明朗后，再動(dòng)手也不遲。這樣會失去少量的機(jī)會，但卻贏得了資金的安全。你的目標(biāo)必須與市場保持一致，順應(yīng)市場的趨勢。如果你與市場保持一致，利潤自會滾滾而來。如果你看錯(cuò)了趨勢，就得使用古老而可靠的保護(hù)傘止蝕單。這就是趨勢和利潤的關(guān)系。
投資者想要在股市中穩(wěn)定的生存下去，就必須要有正確的股市投資理念，還要熟記股市生存的五大法則，其基本生存流程可以概括為：認(rèn)清趨勢——逆向思維——置身“市”外——果斷抉擇——心態(tài)平和。
法則一：認(rèn)清趨勢;
市場的趨勢是變化不定的，但是市場未來發(fā)展的趨勢也是可以捕捉的，這就要求投資者盡可能的去捕捉市場情緒趨勢，如果這種趨勢暫時(shí)與基本面是相背離的，即時(shí)暫時(shí)不賺錢也應(yīng)該做好逆向調(diào)整的思想準(zhǔn)備，因?yàn)槟嫦虿僮鞅厝灰馐芤欢ǖ膿p失，必須要做好止損位的設(shè)置。
法則二：慣性思維和逆向思維
慣性思維是投資者常見的思維模式，但是在操作中市場的變化需要投資者去打破固有的慣性思維。但是在股市中，有99%的活躍交易者最容易在頂部看多，底部看空，這就是投資者所犯的做大錯(cuò)誤，所以想要賺錢就需要和投資大眾“對著干”，打破常規(guī)的慣性思維，進(jìn)行逆向思維，反向操作。
法則三：置身“市”外，克服貪婪、暴漲與恐慌
在操作中一旦看不清情形，就一定要置身市場之外，因?yàn)榈⒄`的代價(jià)總比虧損要小的多，在遇到牛市暴漲的時(shí)候不要貪婪，在遇到熊市暴跌的是也不要恐懼，調(diào)整好自己的心理狀態(tài)，做出冷靜的判斷思考，在操作中不斷的獲利。
法則四：果斷抉擇買賣交易
在決定買賣操作的時(shí)候，買入和賣出只是一瞬間的操作，但是帶來的盈利和損失是無法估計(jì)的，所以做出抉擇的時(shí)候要果斷，不要盲目的猶豫，錯(cuò)過良好的買入時(shí)機(jī)再追悔莫及，但是也不能一味的跟隨大眾操作，要建立自己的交易計(jì)劃和投資方式，因?yàn)楣墒欣餂]有專家，有的只是自己在實(shí)戰(zhàn)中操作的經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)分析方法。
法則五：心態(tài)平和是投資的關(guān)鍵
在任何時(shí)候保持心態(tài)平和都是正確的選擇，因?yàn)楸３制胶偷男膽B(tài)，清晰的頭腦，才不會急于操作股市中沸沸揚(yáng)揚(yáng)的消息，也不會在心急的時(shí)候進(jìn)行大量的交易，只有積極的面對交易的困境，不讓自己在股市中的狀況影響到自己的投資判斷，才能做出正確的決策，并獲得收益。
股市防守反擊
防守反擊源于體育競技比賽中的一種戰(zhàn)術(shù)，主要適用于弱勢方應(yīng)對強(qiáng)勢方而采用的“先穩(wěn)固防守再伺機(jī)出擊”的攻擊方略，其戰(zhàn)術(shù)精神擴(kuò)展到智力競技領(lǐng)域也同樣適用。
股市有強(qiáng)勢市場和弱勢市場之分，對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級有鴻泥之別，因此采取的應(yīng)對方略也應(yīng)有明顯區(qū)別。強(qiáng)勢市場適于強(qiáng)攻以獲取最大利潤，弱勢市場則應(yīng)正確認(rèn)識做空力量之強(qiáng)大而放低自身的姿態(tài)，取防守反擊戰(zhàn)術(shù)更為合適。
防守反擊戰(zhàn)術(shù)精髓無外乎“快、準(zhǔn)、狠”三字
一、快
弱勢市場的總體節(jié)奏在于“退二進(jìn)一”，也就是說下跌是主要過程，間歇地會出現(xiàn)短時(shí)間的反彈，但反彈后仍會下跌。由于反彈的時(shí)間短、空間小，所以不但買入要快，賣出也要快，特別是賣出操作要果斷，見好就收，不可戀戰(zhàn);寧可留一部分利潤給別人，也要保證自身的安全。
二、準(zhǔn)
弱勢市場意味著機(jī)會少而難以把握，即使操作能力超強(qiáng)的人也不可能看清每個(gè)機(jī)會，對絕大部分投資者而言就更難把握反彈的節(jié)奏，因此戰(zhàn)術(shù)中一個(gè)核心要求就是“只做高確定性的機(jī)會”。排除各人能力的不同，在我們發(fā)現(xiàn)的機(jī)會里面，肯定有一些是自己覺得把握性比較大的，有些卻是有些模凌兩可的。但由于市場機(jī)會少，這些閑的發(fā)慌的資金一般總是有點(diǎn)機(jī)會就迫不及待地出擊，而不去區(qū)分其中的風(fēng)險(xiǎn)大小，這很容易使自己的資金被套，而在弱勢市場，資金一旦失去了流動(dòng)性，就意味著完全失去了主動(dòng)權(quán)。因此，我們必須要學(xué)會克制、忍耐和冷靜地分析，重反彈行情的質(zhì)而不是量，提高操作的準(zhǔn)確率，這不僅對資金的安全有好處，也不容易打亂操作的心態(tài)，從而影響到后續(xù)的操作。
三、狠
狠主要是對自己而言的，核心要求在于“空倉”和“止損”。
在弱勢市場中，想要保持主動(dòng)性，實(shí)際上就是保持資金的流動(dòng)性，而想要在一個(gè)大方向向下的市場中保持資金的流動(dòng)性，就意味著絕大部分時(shí)間要保持空倉的狀態(tài)?？諅}這件事，說起來簡單，但大多數(shù)參與股市的人卻辦不到，這就如你懷里揣了錢在超市里閑逛很難不買東西一樣，所以股市中有句諺語：“會買的是徒弟，會賣的是師傅，會空倉的是掌門?！蹦軌蚩酥谱约旱挠?，學(xué)會默默地空倉等待最佳機(jī)會，不為錯(cuò)過一些機(jī)會而急躁，就是對自己最大的“狠”。
由于弱勢市場大方向向下，因此一旦反彈操作失敗，就會立刻面臨著資金被套的風(fēng)險(xiǎn)。我們一再強(qiáng)調(diào)，在弱勢市場想要保持主動(dòng)性，實(shí)際上就是保持資金的流動(dòng)性，因此保存資金的有生力量始終是首要任務(wù)。我們必須要勇于面對判斷失誤的現(xiàn)實(shí)，實(shí)際上在做出反彈操作之前我們就應(yīng)該要有承擔(dān)操作失敗責(zé)任的心理準(zhǔn)備，此時(shí)長痛不如短痛，危難之時(shí)壯士斷腕在所難免，這是另一種“狠”。不過由于是弱勢的搶反彈行情，原本止損位就不能定的太遠(yuǎn)，一般有個(gè)5%也就足夠了。
因此總結(jié)起來，股市中防守反擊戰(zhàn)術(shù)的主要操作要領(lǐng)就在于：空倉為主，只做確定性高的反彈行情，快進(jìn)快出，勇于止損。
四種趨勢交易的買賣形態(tài)，用最賺錢的方式去賺錢，牢記不愁買賣!
一、下降趨勢線上的趨勢買入形態(tài)
股價(jià)在下跌趨勢的末端有效突破下降趨勢線，則預(yù)示著行情的逆轉(zhuǎn)，由跌轉(zhuǎn)漲順勢買入：
操作技巧：
1、股價(jià)突破下降趨勢線時(shí)買入，此時(shí)應(yīng)該輕倉試試水，謹(jǐn)防次日吃個(gè)回馬槍;值得注意的是突破趨勢線時(shí)如果伴隨成交量不斷放大，那么看準(zhǔn)信號就更明確;
2、如果股價(jià)次日再次跌破趨勢線，那么應(yīng)該及時(shí)止損;
3、被突破的下降趨勢級別越大，一般反轉(zhuǎn)的趨勢也越大，并且上升趨勢一旦形成，只要期間沒有有效跌破，可以穩(wěn)穩(wěn)的拿住做一個(gè)中長線布局。
二、上升趨勢線上的趨勢買入形態(tài)
在上升趨勢中，如果股價(jià)回撤趨勢線不破，那么就是絕佳的買點(diǎn);
操作技巧：
1、回踩趨勢不破即為買入;最好是通過當(dāng)日收盤價(jià)以及次日開盤價(jià)的組合來判斷回踩企穩(wěn)的信號是否有效;
2、如果買入股票后當(dāng)股價(jià)再次有效跌破趨勢線就應(yīng)該止損，期間股價(jià)一直在趨勢線上方運(yùn)行的話就可以穩(wěn)定持有;
3、上升趨勢線是股價(jià)調(diào)整波段的低點(diǎn)的連線，趨勢線上的低點(diǎn)越多，那么說明趨勢線越有效。
三、跌破上升趨勢線的趨勢賣出形態(tài)
股價(jià)在上升趨勢線上方震蕩運(yùn)行時(shí)則中線可以持續(xù)看漲，一旦股價(jià)跌破上升趨勢線，那么就意味著這一波上漲的結(jié)束。當(dāng)出手時(shí)就出手，不能心存僥幸。
操作技巧：
1、股價(jià)有效跌破上升趨勢線時(shí)賣出;如果股價(jià)重新站上趨勢線，則可以再接回，所以在買賣時(shí)需要關(guān)注股價(jià)的調(diào)整情況;
2、股價(jià)在上升趨勢線上方運(yùn)行偏離較大時(shí)，應(yīng)當(dāng)留意K線的形態(tài)，如果有形成頭部信號，那么即便股價(jià)沒有回踩趨勢線也應(yīng)該及時(shí)拋售，因?yàn)橼厔菥€有其僵化的弊端，并不能及時(shí)反應(yīng)行情的轉(zhuǎn)折信號，如果直到股價(jià)跌到趨勢線再賣的話可能回吐的利潤較大。
四、反彈不破趨勢線的趨勢賣出形態(tài)
股價(jià)在趨勢線下方震蕩運(yùn)行，當(dāng)股價(jià)反彈到趨勢線時(shí)，如果遇阻回落或不能有效站穩(wěn)，那么可以預(yù)判股價(jià)還有望再次下探，此時(shí)在趨勢線附近就是賣出點(diǎn)。
操作技巧：
1、股價(jià)回撤壓力位無法突破則釋放賣出信號;
2、賣點(diǎn)2比賣點(diǎn)1的信號更明確，因?yàn)榇藭r(shí)股價(jià)幾次都在趨勢線附近遇阻回落，說明該趨勢線壓力很明顯，進(jìn)而也說明賣點(diǎn)2處再次回落的可能性更大。
成功，等于小的虧損，加上大大小小的利潤，多次累積。 做到不出現(xiàn)大虧損很簡單。以生存為第一原則，當(dāng)出現(xiàn)妨礙這一原則的危險(xiǎn)時(shí)，拋棄其他一切原則。因?yàn)?，無論你過去曾經(jīng)，有過多少個(gè)100%的優(yōu)秀業(yè)績，現(xiàn)在只要損失一個(gè)100%你就一無所有了。
交易之道，守不敗之地，攻可贏之?dāng)场?00萬虧損50%就成了50萬，50萬增值到100萬卻要盈利100%才行。每一次的成功，只會使你邁出一小步。但每一次失敗，卻會使你向后倒退一大步。從帝國大廈的第一層走到頂樓，要一個(gè)小時(shí)。但是從樓頂縱身跳下，只要30秒，就可以回到樓底。
在交易中，永遠(yuǎn)有你想不到的事情，會讓你發(fā)生虧損。需不需要止損的最簡單方法，就是問自己一個(gè)問題：假設(shè)現(xiàn)在還沒有建立倉位，是否還愿意在此價(jià)位買進(jìn)。答案如果是否定，馬上賣出，毫不猶豫。
投資最重要的事——敬畏人性，敬畏市場
我們常常說的“敬畏市場”其實(shí)并不是簡單指向市場本身，本質(zhì)上還是對于人性的敬畏。市場先生本來就是反復(fù)無常的，但在市場背后困擾我們最多的還是人性中的弱點(diǎn)。有一位大師曾經(jīng)說過，不要輕易去逆人性。人性是我們與生俱來的弱點(diǎn)，讓人類變得不完美，但更完整。最終，能夠克服人性的只有哲學(xué)和信仰的思維。這也是為什么在投資中，數(shù)學(xué)之上是哲學(xué)，哲學(xué)之上是神學(xué)。
投資中最不需要的是聰明,資本市場是一個(gè)由幾百萬，上千萬最聰明人組成的。要打敗市場，聰明是最不需要的要素，做一個(gè)好的投資人，聰明也是最不重要的因素。市場是所有人組成的智慧，而聰明只是依靠個(gè)體。在任何時(shí)間，個(gè)體都無法戰(zhàn)勝一個(gè)整體的組織。那些自認(rèn)聰明的投資者，最終在歷史的長河中逐漸被市場消滅。
第一種聰明的投資者，把別人當(dāng)做韭菜來收割，想賺市場博弈的錢。市場博弈中最核心的部分來自于你把股票看做簡單的籌碼，然后你覺得有人會把你的籌碼在高位接走，在這個(gè)“擊鼓傳花”的游戲中，你永遠(yuǎn)接的不是最后一棒。然而作為一個(gè)群體，這是永遠(yuǎn)不可能實(shí)現(xiàn)的。永遠(yuǎn)有人接最后一棒，而如果你不斷是在做博弈，必然會成為接那個(gè)最后一棒的人。
第二種聰明的投資者，認(rèn)為自己能預(yù)測未來。然而，如果真的有人能夠預(yù)測未來，古羅馬帝國，大明王朝，奧斯曼土耳其帝國，蒙古帝國等就都不會滅亡了?？戳舜罅康臍v史書后，給我最深刻的感悟是，未來是無法預(yù)測的。人們總是認(rèn)為自己能夠預(yù)測股價(jià)的未來，產(chǎn)業(yè)的未來，公司的未來。而事實(shí)上，幾次正確的判斷可能有天時(shí)地利人和的因素。一個(gè)人要持續(xù)對未來做出正確預(yù)測的概率是零。
第三種聰明的投資者，認(rèn)為自己是對的，市場是錯(cuò)的。這就是我們經(jīng)?？吹降哪嫦蛲顿Y者。歷史上看，其實(shí)大部分逆向都被市場消滅了。在大部分時(shí)候，其實(shí)市場是很有效的，能夠比較客觀正確的反應(yīng)一個(gè)公司的價(jià)值。而前面我也提到過，全世界看到這個(gè)公司的維度，一定比單一個(gè)人看的維度更多。大部分逆勢做空，逆勢抄底的人最后都死了。也有老虎基金羅伯遜這種，雖然看對了納斯達(dá)克泡沫的方向，卻在市場見頂前扛不住被迫清盤。
如何長期保持謙遜和進(jìn)取？無論投資，還是人生，我們最害怕的是自滿。在一點(diǎn)點(diǎn)小小成就前，感到驕傲，自大，過度自信都將給未來帶來毀滅性打擊?？础秾_基金風(fēng)云錄2》中，當(dāng)投資者開始想著如何享受生活的時(shí)候，往往就離開崩盤越來越遠(yuǎn)。但這又是極度反人性的。我們?nèi)诵灾斜旧?，對于成功的追求就不僅僅是需要滿足物質(zhì)上的豐富，更是希望通過成功獲得他人的認(rèn)可。所以，獲得外界的zan美，本身也是許多人進(jìn)取的驅(qū)動(dòng)力。而這種自滿，往往會快速毀滅一個(gè)人。歷史上看，那么多優(yōu)秀的投資大師，都最終消亡在星空，僅僅成為了一刻曾經(jīng)閃耀過的恒星。無論是在投資界，還是實(shí)業(yè)，或者是歷史上曾經(jīng)偉大的人物，許多最終被自己的自滿和驕傲帶入到了萬丈深淵。
長期保持謙遜很難很難。很多時(shí)候我們可以做到表面上的謙遜，但內(nèi)心卻無法將自己放下。畢竟成功的線性思維和路徑依賴會讓我們過多關(guān)注自己的能力，忽視了時(shí)代給予的機(jī)遇。我個(gè)人覺得只有多看書，多學(xué)習(xí)歷史，明白每一個(gè)人的渺小，才能真正做到謙遜。在市場中保持內(nèi)心的謙卑。
而又如何保持進(jìn)取呢？許多人在獲得初步成功后，也不再會像當(dāng)初那樣進(jìn)取，不會有當(dāng)初那樣的饑餓感。然而投資本身，短期依靠運(yùn)氣和技能，長期只有技能產(chǎn)生影響。如果一個(gè)人不再進(jìn)取，那么之后的投資業(yè)績必然會均值回歸。保持進(jìn)取的最好方式，是勿忘初心。時(shí)刻記住在一開始是為什么做投資，將這個(gè)看做真正熱愛的事業(yè)，而不是賺錢工具。那些偉大的投資人，在其職業(yè)生涯時(shí)刻保持著初心的銘記。
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